浅谈合规管理目标的实施机制
发布时间：2021-11-08 来源：本站编辑
合规管理包括合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。合规管理的目标就是通过合规管理可增强银行在金融市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，减少或避免违规的风险或损失，保证经营安全稳定健康地发展。实际工作中，应该建立全面畅通的工作机制来实现合规管理目标。
第一、树立主动合规意识，培育合规文化。 一是在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。 二是加强规章制度的事后评价，针对发现的问题相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进，以避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件。 三是要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。
第二、推动合规管理机制，制定合规管理规范。构建商业银行合规风险管理机制，要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实。这就需要制定一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规管理规范，它是银行合规风险管理的纲领性文件；通过实践积累经验，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策，切忌将合规部门的工作到位与否作为银行各业务部门和高级管理层推卸责任的借口。如果发现合规风险而隐瞒不报，隐瞒不报者一定要受到严厉的惩罚；而对于主动报告问题或隐患的，则可以视情况减轻处罚，免责乃至给予奖励。
第三、建立举报监督机制。要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，必须建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和激励机制。
第四、建立风险评估机制。要建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预破以往承传多年的在稳定和封闭的市场环境中、警系统，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。
第五、将合规风险管理机制建立在“流程银行”基础之上。要彻底打在金融产品单一的计划经济时期形成的“部门银行”体制，打破各部门条块分割、各管一段的部门风险管理模式，有效避免各自为政、相互扯皮现象，建立以客户需求为中心的统一封闭流程，以既服务好客户、又控制好包括合规风险在内的各种风险为原则，优化和精简业务流程。
合规管理机制建设是一项长期系统工程，需要银行高管层强有力的领导，各部门的大力协作，全体员工的积极参与，这样才能全面有效地推进合规建设。我们要在实践中吸取先进经验，积极探索加强合规风险管理机制建设的路径和方法，不断提高合规管理水平，确保银行经营管理稳健运行。
★文/吉林银行 徐铭蔚
