为了进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作成效，持续降低经营潜在合规风险，东丰农商银行运营管理部牵头对本行反洗钱和反恐怖融资工作进行了全面风险排查和梳理，并于年初对员工开展了反洗钱培训。重点结合自身的业务特点和实际情况，深入剖析了洗钱风险点，并提出了有效的应对策略和措施。

一是详细向员工介绍洗钱的概念、过程、渠道、危害性以及反洗钱的刑事法律制度和参与反洗钱管理的金融监管机构等，大力倡导客户经理协助柜员进行客户身份识别和客户交易记录保存工作，要求客户提供有关信息，配合本行履行大额交易和可疑交易上报义务等，使所有员工了解相关法律法规、监管规定、行业自律规则和本行内部规章制度。二是强调在日常业务经营活动中，充分利用晨会及集中培训时间，学习反洗钱法、其他反洗钱规范，从而使各级管理人员、内勤人员、客户经理充分了解监管机构的政策和规章制度，以及在反洗钱方面的工作要求和业务流程。

培训过程中，员工们积极参与互动，就工作中遇到的问题和困惑进行了深入的交流和探讨。

★文/东丰农商银行 赵丹丹