发布时间:2025-06-10 来源:本站编辑
近日,中国民生银行长春万科城支行成功堵截一起涉案资金转账事件,金额高达人民币143420万元,有效保护了客户的财产安全,展现了银行工作人员高度的责任心和专业素养,同时体现了警银联动机制的重要作用。
事件回顾:柜员火眼金睛发现异常,及时采取措施
2025年4月22日上午,一位年迈的阿姨来到民生银行长春万科城支行,欲办理一笔金额为143420万元的转账业务。柜员张涵在办理业务时,系统弹窗提示该账户存在异常,账户存在陌生人来账后快速转出的情况,触发了“只进不出锁”。这一异常情况立即引起了柜员的警觉。
通过进一步核实,柜员发现阿姨的身份证为异地身份证,且卡号为异地开卡。查询流水后发现,该卡开卡后存在不正常交易习惯。在核实过程中,尽管阿姨的交易对手及金额虽然可以回答,但存在诸多疑点。支行工作人员以机器故障为由拖延时间,并迅速与属地德容派出所取得联系,说明可疑点及客户情况。派出所民警迅速出警,现场与阿姨沟通交易对手情况,但阿姨无法提供外甥的任何联系方式,且其家人也不知情。最终,民警判断该笔资金为涉案资金,并将阿姨带至派出所进一步询问。
后续,属地派出所确认该笔资金为涉案资金,并与被害人取得联系,账户已被司法冻结。派出所对民生银行长春万科城支行的工作人员表示高度赞扬,感谢其警银联动、全力配合民警工作的专业表现。
案例启示:警惕账户风险,远离金融犯罪
1. 切勿出租、出借账户:出租、出借银行卡或账户,可能被不法分子用于洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动,不仅会使您的账户资金受损,还可能因协助犯罪而承担法律责任。
2. 不要轻信他人:对于陌生人的转账请求或异常交易,一定要保持警惕,尤其是涉及大额资金时,更要冷静分析,避免被他人利用。
3. 远离帮信犯罪:协助他人转移涉案资金,可能会触犯“帮助信息网络犯罪活动罪”(简称“帮信罪”)。这种行为不仅会让您陷入法律风险,还可能会对个人信用和未来生活造成严重影响。
4. 及时报警求助:如发现账户异常、收到可疑信息或遭遇可疑交易,应第一时间联系银行工作人员或拨打报警电话,避免成为犯罪分子的“帮凶”。
此次事件的成功拦截,得益于警银联动机制和银行工作人员的专业判断。民生银行长春分行将继续以高度的责任感守护客户的财产安全,同时呼吁广大消费者增强法律意识,保护好自己的账户和资金,共同维护金融安全环境。
(民生银行长春分行 任沫璇供稿)