【案例一】 北京大街支行成功协助公安机关抓捕涉诈人员

近日，光大银行长春北京大街支行在工作中紧盯蛛丝马迹，成功堵截客户支取涉诈资金13万元，并协助公安机关抓捕。

客户井某某到北京大街支行柜台办理取款业务，金额13万元。通过调阅交易流水，发现客户所取款项系当日由他人刚刚汇入，询问款项用途，回答为给孩子结婚取彩礼，汇款人为其哥哥。经审核客户银行卡为异地开户，户籍为河北省，称在网点附近居住。客户回答的交易用途与近期涉诈账户交易用途一致，这引起了经办人员的警觉，近一步询问汇款人其哥哥汇款城市，客户无法回答，综合判断交易存疑。

经办人员立即上报辖区派出所，派出所出警到现场将井某某带离网点。后续派出所反馈，称审讯发现此人有问题，要求我行将银行卡止付，网点立即通知开户行进行管控。当日下午，网点查询该银行卡因电信诈骗被有权机关线上冻结。

光大银行长春分行严格落实反电诈相关工作要求，员工通过敏锐的风险识别、快速反应机制、紧密的银警协作，成功阻断一起涉案资金取现事件，真正实现早发现、快处置、全阻断的反诈目标，保护好百姓“钱袋子”，以实际行动诠释了央企责任担当。

   【案例二】长影支行成功阻断涉诈资金转移

近日，长春长影支行通过总行预警精准研判可疑账户，通过对账户交易有效甄别及时管控，成功阻断涉诈资金转移。    

长春长影支行经办人员在处理预警时，客户张某某触发预警。通过与客户电话核实，客户回答的交易信息与实际业务不符。经办人员综合判断交易存疑，立即对账户增加管控，同时告知客户需提供交易真实性佐证材料到网点核查后方可解除账户管控。

次日，客户到网点向柜台人员提供了两张他行信用卡，经核查与款项转出时汇入的银行卡号不一致，告知账户无法解控，客户情绪激动，表示不愿再配合核查，经办人员及时向分行管理部门汇报。分行负责人员查看交易后发现交易特征与近期多起涉案账户手法一致，均以转至信用卡的方式转移涉诈资金，结合网点经办人与客户电话核实经过，判断账户存疑，及时联系市机制办工作人员协助核查。经市机制办反馈，该客户前一日在其他银行也办理了开卡业务，并以同样的方式将钱款转至信用卡账户，当晚因电信诈骗已被公安冻结，但被冻结银行卡未与我行账户发生往来。在分行核查期间，张某某短暂离开网点后再次返回，提供了一张与汇款人的对话截屏，网点经办人员查看发现不是微信聊天记录，而是伪造的通话记录图片，告知其不能据此解除管控，张某某离开网点。当日下午，经查该账户因电信诈骗被山西省公安线上冻结3天；被四川公安机关线上冻结6个月。

光大银行长春分行严格落实可疑账户精准研判的工作要求，过程中面对客户不断施压，分支行紧密配合，形成高效的内部协作机制，同时通过紧密的警银合作，成功阻断5.9万元涉诈资金转移。切实守住了百姓的“钱袋子”。

（光大银行长春分行  徐丽丽供稿）