近日，长春市公安局四联大街派出所向民生银行长春一汽支行发来感谢信，高度赞扬该行员工在取款业务过程中及时发现客户涉赌涉诈风险并迅速报告公安机关，协助公安机关顺利抓捕诈骗分子，堵截涉案资金4.9万元。

9月5日下午，客户郑某来到一汽支行办理取款业务，柜员徐贺在审核时发现客户为外地卡、外地身份证，操着浓重的南方口音，引起柜员警觉，立即上报运营监控岗张雪。监控岗提示柜员与客户核实业务背景，发现该卡在半小时之内刚刚汇入49000元。客户表示自己和女朋友来长春玩儿，住在附近的旅馆，资金来源为其父亲给的生活费，询问其父亲姓名，客户又说是其父亲的朋友为其转入的，客户不知晓转入方姓名，给柜员出示手机上内容显示的是为他人汇款的交易对手信息。监控岗发现客户的可疑情况后，立即告知柜员尽量拖延时间，随即向属地派出所报告可疑情形，当地派出所告知支行立刻出警，并请支行工作人员先行稳住客户。几分钟后公安干警将该客户带到派出所核实问询，随后在派出所同志的监管下，银行工作人员将客户卡内49000元赃款在支行柜台取现，客户及赃款被公安机关一并带走。

本案例中，一汽支行工作人员始终保持高度警惕，认真贯彻异地客户大额取现的核实要求，发现客户身份证件、开户机构均为异地且无法说明资金来源及用途的可疑情况，沉着应对，处置得当，为警方的到来争取了宝贵时间，协助警方成功抓捕犯罪嫌疑人，得到当地公安机关的高度认可。

民生银行长春分行将以此为契机，进一步加强反诈案例培训宣讲，不断提升一线人员风险防控意识和反诈水平，为客户资金安全保驾护航。         

（民生银行长春分行零售金融部供稿）