吉林银行辽源分行通过主动甄别异常客户行为，充分运用警银联动机制，及时拦截一起非法买卖银行卡案例，协助警方抓获涉嫌买卖银行卡团伙6人，阻止了帮信案件的发生。

2023年7月1日下午，两名江苏户籍男子结伴到向阳支行要求办理银行卡开户业务，并要求同时开通手机银行。工作人员在与其交谈，客户对于“五问一告知”核实流程对答如流未见异常，开卡后其中殷某咨询转账限额及开通手机银行等相关事宜，并联系四名同伙来开卡，这一异常行为引起工作人员警觉，随即向支行副行长汇报。在与到来的四名人员进行核实时发现与之前殷某表述不符，工作人员出门查看，发现几人乘坐为外地面包车，存在可疑，营业机构立即启动警银联动快速反应机制，第一时间将具体情况向反馈至向阳分局，同时通过向客户介绍手机银行转账额度等方式稳定客户，为警方争取了宝贵的时间，民警到达现场将6人带离，经向阳分局反馈，该团伙涉嫌买卖银行卡，并对我行工作人员的警觉性、专业性予以充分肯定。

近年来，辽源分行对反诈工作高度重视，积极落实账户管理要求和风险防控措施，定期开展反诈培训并分享堵截、劝阻案例等，不断提升员工“识诈、阻诈”能力，遇突发事件时员工能够迅速反应，配合默契，处置得当，为辽源市社会安全稳定的金融环境贡献“吉行力量”。

★文/吉林银行 孟凡娜