近期，工行延边分行针对新开企业账户涉案风险反弹 、防控形势十分严峻的形势， 采取切实可行的措施坚决遏制新开账户涉案风险进一步扩散，巩固前期来之不易的账户治理成果，推动账户业务高质量发展。

     一是关注群体开户风险。重点关注近期新开账户风险动向，加强异常特征分析，通过强化尽职调查客户识别、网银限额分类管理加强源头管控，运用客户回访与异常监测手段及时排查可疑账户并落实管控。

    二是关注虚假开户风险。针对网点客户经理尽调中发现的法定代表人高龄、办公环境空置、办公人员缺失等异常情况，要求网点在日常工作中要借鉴相关经验，提高业务处理和应变能力，避免客户以恶意投诉逼迫银行满足非合理需求，真正从源头遏制电信网络新型违法犯罪的发生。

三是及时查询掌握客户相关风险信息。充分利用融安E信、总行工商注册信息库、公开网络信息系统或监管机构网站等途径，及时查询掌握客户相关风险信息，尤其针对新开营业执照或存在企业开立不久即更换法定代表人或高管的客户，务必引起高度重视，通过设置只收不付、暂停非柜面业务、限制网银额度等方式，有效防控对公账户涉案风险。

               ★文/工行延边分行 孙长河