2021年，根据工总行《转发<中国银保监会办公厅关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知>的通知》要求，工行吉林省分行将年初部署的防范和打击银行卡非法金融活动工作一一落到实处。

     一是在该行银行卡中心成立了防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作领导小组，由主要负责人担任组长，明确具体责任分工，层层落实工作责任，部署内部管理和监督检查，扎实做好此项工作。

     二是为切实提高执行质效，针对当前非法集资、非法放贷、金融诈骗形势和专业特点，从员工的工作表现、社会活动、投资消费三个维度进行风险排查，完成包括“员工经商办企排查”、“员工违规持股专项排查”等5次员工异常行为排查，有效巩固并提升了银行卡条线全员的合规意识。

     三是为加强风险提示和管控，组织全员学习了《最高院、最高检关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》，指导全员加强法律常识的应用和自我保护。着眼于法律条文与实际案例结合，要求全员观看《保障客户信息安全 严防涉刑案件风险》等警示教育短视频，进一步强化了全员合规经营理念。

四是通过在全辖开展监测预警、发布风险提示、风险点摸排核查、账户查控、加强拦截成功的反欺诈案例分享等工作，认真落实了监管机构对于强化扫黑除恶、反欺诈犯罪的相关要求，树立全员反欺诈意识，提升了新获客户品质，将防范和打击非法金融工作落到了实处。

                                                           ★文/工行吉林省分行 谢飞