一、强化履职、落实内控、案防责任。该行要求各级管理人员根据案件防范及内控管理的要求，认真履行岗位职责，严格执行各项规章制度、操作流程和管理要求，加强对各业务岗位人员业务操作的合规性，账务处理的合理性、及时性和准确性进行核实督导，发现问题能够及时纠正，不断提升案防工作水平。

二、强化制度落实、堵塞漏洞，遏制风险。该行要求各部门、网点负责人做到“经营与风险管理管理”一手抓，针对业务发展的新情况、新问题，各级管理人员要以身作则、带头树立内控管理和案件防范意识，认真履行防范案件职责，最大限度地减少违章行为，堵塞制度漏洞，杜绝操作风险。

三、加强业务操作岗位人员的管理，强化操作风险事中控制。该行在辖内各部门、网点认真结合“从严治行”和岗位履职要求，进一步规范业务操作流程，重点关注网点负责人、现场审核人员、柜员的履职行为，加大对重点部位、重点环节的检查监控力度与操作流程的监督和检查，对员工业务操作规范与否进行仔细观察和认真监督，发现问题，及时落实责任、落实整改。

四、积极抓好业务操作环节防范经营风险。该支行认真抓好内部控制工作，由网点负责人和值班经理在网点组织开展学习、教育活动，同时重点抓好事中防范，认真查看操作柜员工办理业务过程，避免出现疏忽和漏洞，把风险防范做到事前和事中，对风险点以及操作中出现的差错展开讨论、提出整改方案和意见，使员工从思想上充分认识到当前防范风险的重要性，时刻牢记按章操作。

    五、加强风险高发环节的风险监测。该行坚持对业务差错偏多、操作不熟练的柜员重点培训，特别加强对新业务的培训，减少差错事故的发生，同时对重要岗位、重点人员进行重点分析，加强对员工行为动态的管理，时刻关注员工行为动态中的新情况、新问题，并有针对性地做好预防工作，深看细查，纵到底、横到边，不留死角。

★文/工行通化分行 李延辉