近期，为进一步强化运行管理专业反洗钱业务监管风险防控，工行吉林省分行对年初以来的疑似“伪现金”业务开展复盘自查。通过自查发现个别支行网点还存在未正确使用主机交易和未规范填写、存档《现金存、取款业务背景调查表》的情况，反映出个别网点柜面人员存在重视100万元以上交易金额“伪现金”业务识别，忽视小金额交易业务识别的问题，对“伪现金”业务识别管理强度、规章制度合规执行效能及“伪现金”业务风险防范意识亟待增强。针对自查发现的问题，该行积极采取有效措施，立查立改，强化伪现金业务风险管理。

加强业务培训。组织各行通过录制示范视频、印制专题培训手册、晨夕会讲解交流的方式开展日常培训，并制作培训台账，强化网点合规操作管理，确保所有一线员工知晓“伪现金”业务及风险点，熟练掌握正确的引导方式和业务操作规范。同时，根据总行最新系统功能变化，更新“伪现金”业务培训微课，在全省运行督导员、现场管理人员培训班中增开专题课程，做好逐级传导，提高一线反洗钱风险防控能力，源头减少“伪现金”业务笔数，确保业务合规。

强化日常监测。升级改造智慧运营平台“伪现金”监测模块，进行T+1日交易识别排查、开展督导帮扶，运用数字化分析手段扩大业务监测范围。与风险监控中心密切配合，运用风险监测模型手段，充分揭示问题，坚决“立查立改”，降低业务风险，有效避免同质同类问题重复发生。

加大整改问责。提升各二级分行思想认识，加强对“伪现金”业务治理的重视程度，持续执行按旬提示、按月通报、按季考核机制，将业务检查纳入督导专项治理，强化警示问责和补录整改，对于多次出现问题的支行、网点开展提级问责，切实压实各层级责任，确保业务整改到位，杜绝屡查屡犯。

做好“伪现金”交易背景调查表电子化推广。目前全行已经全面投产“伪现金”背景调查表电子化功能，个人客户存取款交易背景已实现系统自动采集。该功能简化审批层级至网点。此功能的推广将直接减少个人客户间交易《背景调查表》漏填写及填写不合规的情况，运行管理部下一步将结合网点运营改革大力推广网点应用，同步为网点减负赋能。

工行吉林省分行 韩冰