发布时间：2022-07-25 来源：本站编辑
农行汪清县支行始终将防控账户风险作为账户管理工作的重要内容，严格落实账户管理责任，认真执行操作规程，坚决防止新增涉嫌电信网络新型违法犯罪账户风险事件，切实提高账户管理水平。
严把审核关。该行要求柜员在办理开卡业务时主动与客户沟通，详细了解客户身份、职业、工作、开户业务的目的、用途等，做好风险提示，告知客户账户安全的重要性以及他人使用自己账户所产生的危害，确保新开账户真实、合规，从源头上控制风险。严把激活关。针对目前一些不法分子将激活睡眠账户作为一种电信诈骗手段，很多客户在不知情的情况下上当受骗，被犯罪分子所利用，从而遭到巨大损失这一情况，对睡眠账户激活业务仔细询问开卡时间以及开户地点、具体询问重新使用的原因，现场与客户进行细致沟通，告知客户相关的危害性以及风险性，在确保客户本人合规使用的前提下办理激活业务。严把操作关。加大对由他人陪同的客户开户的审核力度，认真核实陪同办理的原因，详细了解双方的关系，客户本人开户意愿及用途，认真检查核对客户提供的身份证证件，现场进行人脸识别，同时向客户告知出租出借账户风险和所需承担的法律责任，确保账户为客户本人使用。严把风险关。针对多个客户同时开立账户或者多人同时集中开立账户的情形，主动与客户沟通，及时了解具体用途，现场核实客户开户的真实性，认真排查集中开户的群体风险。现场告知客户存在的潜在风险，对于可疑、异常情形坚决拒绝开户，杜绝相关风险发生。