一、案例经过

    2022年2月11日，林女士到工行通化新华支行营业大厅，要求将定期存款提前支取再加上手头现金共计25万元汇到某信用社账户。客服经理按照要求询问其汇款用途、是否认识对方等信息时，她表示此次汇款是经朋友介绍用来投资，可获得高额利息回报，这一情况引起了客服经理的警惕，立即向值班负责人报告了情况。经了解，林女士准备投资的这家公司注册地和经营地在外地，没有经过实地查看公司资质与实际情况，收款账户为陌生个人账户，疑似投资诈骗。客服经理和营业部负责人将当前电信诈骗的手段和严竣形势以及可疑点告知客户，多番劝导下，林女士意识到问题的严重，遂放弃汇款。

     二、案例分析

    电信诈骗案件屡见不鲜，案件形式多样，手段不断翻新，尤其是女士以及老年人，更是成为了犯罪分子的主要诈骗对象。在此事件中，客服经理凭借着敏锐的警觉，认真细致、高度负责的工作态度，成功避免了客户被骗，保障了客户的资金安全。

    三、案例启示

   （一）时刻保持警钟长鸣。当前各种形式的诈骗层出不穷，花样不断，手段各异，普通人很难分辨，作为银行工作人员一定要时刻保持高度警惕，加强业务学习，增强责任感。

   （二）注重日常防范。日常工作中要高度重视客户资金安全，从日常员工培训入手，提高全员主动靠前防阻的责任意识，认真落实日常风险提示，为保障客户资金安全，提供优质金融服务贡献一份力量。

   （三）提高员工诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时,与客户多沟通,密切关注客户办理业务时的情绪与意向,有效甄别客户信息的真实性,对违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒,不让一笔可疑交易从手中漏过。

  ★文/工行通化新华支行 段英杰