近日，为持续贯彻党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗的重要指示精神，切实保护客户财产安全，工行吉林省分行根据近期的反诈形势修订并印发了《个人结算账户开户及可疑交易尽调履职指导意见》。

一是完善取现、转账、解控、调级等交易环节履职内容。遇到可疑交易或行为，要求网点经办人员做到“两查”履职内容，明确辅助证明材料查询途径以及辅助证明材料与可疑交易的逻辑性。同时结合客户所述业务背景指导网点留存相应业务场景的履职依据。二是优化解控业务流程。指导网点优先引导通过手机银行办理解控，由客户自行上传身份佐证资料及交易佐证资料。对于系统判定客户身份及交易存疑、线上审批不通过流转到开户网点的业务，由开户网点进行再次进行尽调审核。三是明确反诈白名单审批条件。对于频繁触碰模型管控表示不想再受控的客户，指导网点结合客户的职业、资产等各维度进行尽职调查，并由二级分行添加反诈白名单申请，后续需对白名单进行动态管理。

下一步，该行将持续加强与监管部门沟通，从业务角度梳理并规范营业网点履职，同时加强对借记卡管控类投诉的关注和治理，谨防出现投诉升级或舆情事件。

★文/工行吉林省分行 高静园