四平城区联社认真贯彻落实党中央国务院和中国人民银行等部门关于加强反洗钱的决策部署，优化机制，多措并举，确保反洗钱工作落地实施。

一是强化组织领导。成立了反洗钱工作领导小组，提高政治站位，明确各基层营业机构和总部相关部门职责，层层落实责任，逐级传导压力，加大反洗钱工作组织推动。建立常态化的研究部署机制、协同联动机制、问题反馈机制和检查考核机制。2023年，理事会召开会议研究部署反洗钱工作1次，听取汇报1次，组织开展自查1次，开展专项检查1次，提升了反洗钱工作实效。基层营业机构注重从源头防范，夯实工作基础，强化前台柜员客户身份识别的责任和意识，将客户身份识别工作落到实处，形成反洗钱工作齐抓共管的良好格局。

二是抓实教育培训。为不断适应新形势下反洗钱复杂化特点，四平城区联社扎实开展反洗钱培训工作，认真组织学习《中华人民共和国反洗钱法》《大额交易和可疑交易管理办法》，使员工很好地掌握反洗钱基础知识、可疑交易识别分析和系统操作方法，同时，做好反洗钱形势分析、监测分析、疑点排查和报告工作的业务指导，提升实际操作能力。2023年8月，组织各营业机构员工开展一次反洗钱知识竞赛答题活动，进一步提升了反洗钱专业水平。

三是加大宣传力度。认真制定了宣传方案，每个季度设定1个宣传主题，采用行之有效的宣传形式进行常态化宣传。在营业场所，通过LED屏滚动播放宣传标语、张贴宣传海报、摆放宣传展架、发放宣传折页开展宣传。为厅堂等候办理业务的客户主动讲解反洗钱金融知识，提醒客户不出借或避免泄漏自己的账户信息，切实提高客户对反洗钱工作的认识；与此同时，深入社区、超市、广场等人员密集场所，以及“玉米节”“丰收节”等大型活动现场，向群众开展打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，分析洗钱犯罪典型案例，揭示参与洗钱活动的不良后果，并现场答疑解惑，提供咨询服务。2023年，宣传活动进社区18次、进农村3次、进企业1次，参与宣传员工120人次，累计发放宣传品2000余份，受众达7000人次，有效提升社会公众反洗钱意识。

★文/四平城区联社 张应志