为提升反洗钱、反恐怖融资工作质效，年初以来，长春发展农商银行全面部署2022年度相关工作，层层推进反洗钱工作开展。

该行认真贯彻落实中国人民银行打击治理洗钱违法犯罪3年行动相关部署工作。一是以“合规”为根本，推进客户信息治理。严格落实账户管理主体责任，加强账户开立环节客户尽职调查，确保增量合规。加快推进存量客户信息治理，按年度细化数据清单。二是以“质量”为基础，提高数据报送价值。提升分析反洗钱工作的研判能力，全方位识别客户并结合资金情况有针对性地开展可疑分析，加强人工监测与分析研判，不断深入挖掘新的洗钱类型，上报有价值的重点可疑交易报告。三是以“机制”为保障，长效推进反洗钱管理。建立工作管理机制，全面规范梳理本条线的管理制度和操作流程，将洗钱风险管理嵌入各个业务环节。主动开展反洗钱宣传、培训等常规工作，加强反洗钱信息安全保密工作，确保全面部署落实到位。四是以“盘点”为切入，落实洗钱风险评估。以今年洗钱风险评估工作为契机，全面准确揭示该行面临的洗钱风险和管理漏洞，为反洗钱工作提供精准导向。五是以“有效”为原则，加强反洗钱整改及监督检查。相关业务部门、稽核审计部加大检查力度，进一步提升反洗钱工作有效性、合规性。六是以“创新”为思路，推动反洗钱工作深入开展。组织开展反洗钱征文、反洗钱知识竞赛等活动，以赛带训，提高反洗钱履职能力。

★文/长春发展农商银行 吴秋阳