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一则成功堵截利用“电话+自助机”诈骗的案例启示

☆文/工行吉林市分行 黄敬国
 
案例经过
6月17日,一名女客户边打电话边到工行吉林市分行某网点自助设备上办理转账业务,大厅保安听到该客户说:“要用英文转账”,马上警觉起来,迅速走到客户身边阻止该客户进行转账操作,又和大堂经理一起详细询问了具体情况。原来客户是在网上买东西,对方需要先往对方账户里面转入15700元钱。大堂经理根据多年工作经验马上判断这可能是一起电话诈骗,又具体分析指出千万不能转账的理由。

案例分析
这是一起典型的电话诈骗案件。犯罪分子利用客户急于购买物品的心理,指使客户到自助机具上利用英文进行转账骗取资金。由于该行员工通过仔细观察客户的异常行为,客观帮助客户分析讲解,成功堵截了一笔电话诈骗案件,避免了客户资金损失。
 
案例启示
一是充分发挥保安及大堂经理职能。保安及大堂经理在日常工作中,要注重服务细节,处理大堂里客户的疑难问题;要维护大厅的秩序,仔细观察客户的异常行为,预防可能发生的风险。
二是加强员工对诈骗案件的识别能力。对照案例联系网点实际,分析犯罪分子贯用的诈骗途经和手段,从中找出有效堵截、防诈、防骗的方法。对客户要做到多一份提醒、多一份关爱,确保客户资金安全。
三是加强防范宣传,提高客户风险意识。通过张贴安全告示、温馨提示等加强对客户风险防范意识的宣传力度,提高客户自我防范意识,不让犯罪分子有机可乘。
四是加强自助设备机具巡查。加强对ATM机的巡查工作,在维护机具正常运行的同时,注意是否有异常情况出现。要特别关注边通话边操作疑似被“遥控”的客户,发现异常及时进行风险提示,防止客户资金受损。
 
 
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