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吉林银行增资扩股提升综合实力 助企纾困护航实体经济

2020年12月30日,吉林银保监局核准吉林银行注册资本由94.27亿元变更为100.67亿元,吉林银行第3批增资扩股资金22.4亿元足额募集到位。至此,吉林银行增资扩股工作圆满完成,累计增发股份30亿股,共募集资金105亿元,资本实力得到大幅提升,正式进入百亿注册资本城商行行列,注册资本位列城商行第11名。
    增资扩股的顺利完成,为吉林银行备足资金“血液”,不仅优化了股权结构,壮大资本实力,完善公司治理,更提升了银行服务实体经济和抵御风险的能力。
    多渠道强化资本实力实现稳健运营
    近年来,吉林银行以服务地方经济为己任,在服务实体、普惠金融和防范风险中担当作为,相应对资本补充保持着旺盛需求。支持中小银行补充资本也一直是监管部门的政策着力点。早在2019年11月,国务院金融稳定发展委员会第九次会议就提出“当前要重点支持中小银行多渠道补充资本,优化资本结构”。2020年下半年以来金融监管部门更是密集发声,鼓励中小银行多渠道补充资本。
    2020年12月30日,吉林银保监部门核准吉林银行注册资本由94.27亿元变更为100.67亿元,新一轮增资扩股工作完成。按照《吉林银行增资扩股方案》,吉林银行采取非公开协议方式定向增发股份30亿股,每股发行价格3.5元,募集资金105亿元,将全部用于补充吉林银行核心一级资本。补充资本后,吉林银行核心一级资本净额达到368亿元。2020年末,吉林银行资本充足率达到了12.03%。
吉林银行在此次增资扩股完成后,股本总额达到100.67亿股,国有成分占比达到56.38%。其中:国家股18.06亿股,占比17.94%;国有法人股38.70亿股,占比38.44%;外资股12亿股,占比11.92%;非国有法人股27.66亿股,占比27.48%;自然人股4.15亿股,占比4.12%;其他股0.09亿股,占比0.09%,股权结构得到进一步优化,形成了以由国家股、国有法人股、社会法人股、外资股等多个利益主体组成的相对分散又适度集中,优势互补又相互制衡的多元化股权结构。
    随着支持中小银行资本补充政策的渐次落地,中小银行“补血”的道路越走越宽。 本次增资扩股工作完成后,吉林银行计划运用发行二级资本债、申请地方政府专项债等多种途径补充资本,进一步夯实资本实力,优化资本结构。
    提升银行经营规模更好纾困实体经济
    有了充足的资本金,就有了更广阔的发展空间,就能更好纾困实体经济。
    吉林银行增资扩股成功实施,将在提高其资本实力的同时,促其“引资”“引智”“引技”,不断提升经营管理和金融服务能力,更好反哺吉林经济发展。
    事实上,吉林银行一直是支持吉林省实体经济发展的重要金融力量,自成立以来,累计投放信贷资金近1.4万亿元,尤其是面临2020年特殊的经济社会环境,作为省内唯一的国有法人商业银行,吉林银行围绕“六稳”“六保”工作重点,加大信贷投放力度,全力支持疫情防控,全心保障金融服务,全面服务实体经济,在2020年的信贷投放超过2000亿元。大力发展普惠金融,强化小微企业、“三农”、民营企业等领域的金融服务,2020年吉林银行公司金融板块累计投放贷款1084亿元,余额和增量均领先省内同业;新增对公客户7000户,服务对公客户数量近4万户。
    值得一提的是2020年吉林银行将打赢脱贫攻坚战视为核心,立足建档立卡贫困人口,以“银行让利、企业减负、贫困户受益”为原则,通过出台扶贫小额信贷、扶贫阳光贷等制度,设置差异化利率,建立快速审批通道、匹配年流动资金20%及以下信用增信,为建档立卡贫困人口经营创业及吸纳建档立卡贫困人口就业或带动建档立卡贫困人口增收的小微企业、个体工商户、小微企业主提供低成本贷款资金支持。到2020年12月底,吉林银行金融扶贫累计投放超30亿元,带动贫困人口就业创业2万余户。
    在中国银行业协会组织开展的2019年中国银行业社会责任百佳评估中,吉林银行荣获“最佳精准扶贫贡献奖”。 这也是对吉林银行扎根地方、服务实体、打造地方主流银行的肯定。
    增资后,吉林银行自身盈利能力和对实体经济投放能力将进一步提升。吉林银行将继续扎实做好“六稳”工作,深入落实“六保”任务,为助推经济社会发展做出更大贡献。
进一步完善公司治理
    实现健康可持续发展
    随着股权结构进一步优化,银行的完善公司治理与内控机制也能得到进一步强化。
    近年来,吉林银行一直在强化公司治理。2020年,将改革作为根本动力。全面实施“10+2”改革,公司治理、组织架构、人力管理、信贷体制、内控体系、金融科技、零售业务、运营管理、金融市场、财务管理、企业文化、纪检监察等重大改革举措逐步落地。大零售变革深度推进、公司改革强势起航、金融科技硕果累累、运行体系不断优化。
    良好的公司治理是落实国家金融政策的需要,也是确保银行稳定经营,实现公司价值可持续增长的基础。在坚持回归本源、助力实体经济、提升综合发展能力的前提下,银行才能够在经营业绩上取得长足进步。
     吉林银行新的管理团队,去除了沉疴旧疾,也带来了新生。吉林银行2020年资本实力显著增强,资本净额达到398.52亿元,增长74.11亿元,资本充足率达到12.03%,增加0.71个百分点;风险攻坚战取得重大胜利,不良贷款率降至1.85%,较上年下降2.54个百分点,拨备覆盖率达到156.06%,比2020年初增加55.29个百分点;市场竞争力彰显,各项存款余额达到3209.5亿元,较2019年增长11.91%,特别是零售存款连续突破1700亿元、1800亿元大关,达到1828.14亿元,各项贷款余额达到2883.91亿元,增长18.05%;财务能力显著增强,实现拨备前利润63.34亿元,增长12.36%;实现净利润12.35亿元。
    未来,吉林银行将站在新的起点书写新的篇章,通过公司治理改革、组织架构重塑、业务流程再造,努力建设成为战略清晰、治理科学、内控有效、可持续发展的一流优秀城商行,为新时代吉林全面振兴全方位振兴贡献力量。
 ◆文/吉林银行办公室

 

 
 

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